1. Módulo de Actualización Operativa SARLAFT (Herramientas de Supervisión)
- Tipo de Norma: Actualización del Marco Operativo y Tecnológico en Plataforma. [1]
- Fecha de Emisión: 6 de julio de 2026. [1]
- Resumen Concreto: La SFC puso en línea la actualización del módulo del Sistema de Administración de Riesgo LA/FT/FPADM en su sitio web corporativo. Consiste en una reestructuración de herramientas, metodologías y guías aplicadas de forma directa. [1]
- Propósito: Fortalecer la prevención del riesgo en las entidades vigiladas mediante instrumentos técnicos avanzados de evaluación y monitoreo administrados por la Delegatura para el Riesgo de LA/FT/FPADM. [1, 2]
2. Circular Básica Jurídica (Instrucciones Generales de Riesgo LA/FT/FPADM)
- Tipo de Norma: Circular Básica Jurídica (Evolución de la Circular Externa 027 de 2020 o SARLAFT 4.0). [1, 2, 3]
- Fecha de Emisión: Vigencia continua con modificaciones de actualización técnica (como la Circular 006 de 2025). [1]
- Resumen Concreto: Reestructura el sistema tradicional migrando del enfoque clásico de "Conocimiento del Cliente" (KYC) hacia el "Conocimiento del Riesgo" (KYR). Exige la identificación plena del Beneficiario Final, impone contramedidas estrictas para países de alto riesgo y regula la debida diligencia de Personas Expuestas Políticamente (PEP). [1, 2]
- Propósito: Facilitar la inclusión financiera y la transformación digital permitiendo procesos de vinculación o desmaterialización de formularios de manera 100% digital, garantizando la seguridad en canales no presenciales. [1]