Algunas buenas prácticas para implementar un efectivo Sistema de Prevención de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SARLAFT FPDAM) en Colombia son:
a)
Establecer políticas y procedimientos claros y
actualizados que permitan prevenir, detectar y reportar operaciones sospechosas
relacionadas con estos delitos.
b)
Designar un Oficial de Cumplimiento con las
competencias y recursos necesarios para liderar la implementación y mejora
continua del SARLAFT.
c)
Realizar una adecuada segmentación de factores
de riesgo (clientes, productos, canales, jurisdicciones) para enfocar los
esfuerzos de control.
d)
Implementar procedimientos robustos de
conocimiento del cliente (debida diligencia) que permitan identificar el perfil
de riesgo de cada cliente.
e) Monitorear de forma continua las operaciones de los clientes para detectar oportunamente transacciones inusuales o sospechosas.
f Capacitar de forma periódica a todos los empleados sobre los riesgos de LA/FT/FPADM y su rol en la prevención.
g)
Realizar auditorías internas y externas
periódicas para evaluar la efectividad del SARLAFT e identificar áreas de
mejora.
h)
Mantener registros actualizados de todas las
operaciones y reportes realizados para facilitar la trazabilidad y el reporte a
las autoridades.
i)
Cooperar de forma oportuna y completa con los
requerimientos de información de las autoridades competentes.
j)
Promover una cultura ética y de cumplimiento en
toda la organización, liderada desde la alta dirección.
Estas buenas
prácticas, alineadas con la normativa vigente, contribuyen a fortalecer la
efectividad del SARLAFT FPDAM y a mitigar los riesgos de ser utilizado para
actividades ilícitas.